银行员工制服管理制度

Ⅰ 明天去银行实习，当大堂助理，请问银行会发工作服吗还是穿自己衣服工作

如果是正规的银行网点，肯定会发工作服的。银行工作人员一般就是一身西装。如果对方并没有通知你，你可以先穿你的衣服去，到了那里，如果应聘上的话，人家肯定会给你发的，这个你不用担心。

Ⅱ 银行如何加强员工管理

银行如何加强员工管理

任何一个企业员工管理都是十分重要的，那么，银行如何加强员工管理？下面就由我给大家介绍介绍吧，希望对大家有帮助。

银行如何加强员工管理？

一是健全员工行为规范体系。

银监会于2009年出台了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，各商业银行结合自身实际，制定“员工职业操守”、“从业禁令”、“工作人员违规失职行为处理办法”等规章制度，对于员工廉洁从业、禁止收受商业贿赂、禁止利用职权谋取不正当利益等职业道德准则进行严格规范，并对员工违反国家反商业贿赂法规及本行相关规章制度的行为进行纪律处分的标准做了详细的规定。

二是开展员工廉洁从业纪律教育。

有效的员工行为规范引导和教育是防范员工商业贿赂风险的必要措施之一。商业银行开展廉洁从业教育的主要做法是：将“廉洁合规从业”相关条款纳入员工劳动合同；加强对各级领导人员履行职责、廉洁自律等方面的教育引导、监督管理，落实任免谈话、警戒谈话、提醒谈话和诫勉谈话；将廉洁合规从业培训课程作为新入行员工上岗培训、重要岗位工作人员定期轮训的必修课之一；定期收集整理系统内及同业案例，组织内部学习等。

三是开展员工行为排查。

员工行为排查是按照特定的组织办法，对所辖员工涉嫌商业贿赂行为及可能诱发商业贿赂的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。员工行为排查一般包括集中排查和日常行为排查。在集中排查方面，主要通过定期组织各级机构开展员工行宏脊为集中排查，由员工无记名进行自查和互查。日常行为排查则要求员工的直接领导通过日常观察，及时沟通、了解员工个人的消费水平和消费习惯，生活、工作表现，同事之间的闲谈及电话往来，多方面了解员工的思想、行为及8小时以外交往人员的性质。同时，通过抽查员工考勤记录、工作文件、监控录像等相关资料，了解所辖员工工作行为动态，及时发现异常情况。

四是开展内部信息系统监测 。

目前各商业银行系统均建立了覆盖主要业务模块的多个监测系统，如：针对柜面业务风险的柜面业务监测系统和稽核系统；针对授信业务的授信风险监测系统；针对可疑交易的反洗钱监测分析系统以及内部非现场审计系统，等等。

其中，柜面业务监测系统主要通过对交易事项的实时预警和事后核查，实施逻辑验证，对重要业务授权情况再监督进行关联分析蔽宽渗等，及时发现和防范员工违规交易情况，防范内部柜面工作人员利用职务之便违规违法操作的风险。授信业务系统主要通过对授信业务关键环节的合规操作情况及客户信用风险变动状况进行检查，对授信违规事项发出风险警示，及时发现授信业务工作人员利用职务之便违规办理授信业务的风险。内部审计非现场系统可根据需要，建立筛查模型，从柜面业务等生产系统中直接提取和筛选出符合员工与客户发生不正当资金往来特性的疑巧喊点数据工作，对员工个人账户的交易方向、交易金额、交易笔数、交易对手等信息进行监测和分析，并综合运用会计凭证影像、监控录像等手段进行非现场分析与核查，筛选重大疑点，排查员工是否存在为客户过渡资金、代客理财、收受利益、参与民间借贷、对外兼职等不正当交易行为或其他商业贿赂案件风险隐患。

五是建立商业贿赂监督联防机制。

商业贿赂发生在商业活动的交易双方之间，因此建立合作双方联防机制将有利于从源头上防范贿赂风险。例如，外资银行一般在程序上要求在理财产品销售过程中，向客户展示说明，对销售过程实施全程录像监控或进行电话录音记录，请客户对理财产品销售人员销售过程予以监督。一笔业务只有在后台确认客户经理销售过程合规、合法的前提下才能继续产品销售的后续环节，完成交易。

六是信访投诉举报核查。

信访举报工作是防范员工行为示范和商业贿赂工作的重要组成部分。设置公开电话，受理内外部组织、机构和人员通过信函、传真、电话、来访和网络等方式反映员工违反纪律和商业贿赂行为的检举。

如何作好银行营销管理工作？

一、加强营销风险管理，拓宽市场营销渠道

夯实基础是强化市场营销的关键

市场营销是一家商业银行的核心职能。市场既是商业银行营销管理的出发点，又是其归宿点。商业银行最终能否取得好的经济效益，主要看其是否为客户提供了所需要的产品和服务，赢得了客户，就赢得了市场。因此，商业银行必须做好市场营销的基础工作。

一要完善市场营销体系和机制。商业银行要在总、分行两级成立市场营销委员会，理顺前台部门之间、前后台之间、上下级行之间及同级行之间的关系；积极研究制定客户经理营销业绩的考核办法，建立和完善利益协调机制，制定综合营销中各参与部门的利益调整办法，健全主办行、协办行的利益分配机制和责任追究制度；要培养和充实客户部门业务骨干力量，完善客户经理制，推出产品经理，设立风险经理，建立重点客户维护责任制。

二要围绕客户价值的深度开发创新业务产品体系。随着客户对金融产品的需求越来越呈现出多样化、个性化的趋势，商业银行必须深入市场做细致的调查研究，加大适合于市场需要的金融产品的开发创新力度，满足不同客户的个性化需求，为客户创造自身的价值提供便利条件。目前产品和业务创新的重点是适应客户多元化需求，积极推出商业银行金融产品套餐组合服务，积极拓展债券结算代理、黄金交易代理等新业务。

三要培养一支过硬的、高素质的`综合营销队伍。如果客户经理对金融产品了解甚少，不懂得为不同客户提供不同的金融产品组合套餐，也就无法营销好商业银行的金融产品。因此，要定期培训客户经理，让其了解、熟悉和掌握商业银行的各类产品，使之学会针对不同客户灵活营销搭配不同金融产品组合。

此外，要不断完善市场营销机制，经常深入市场调查分析，及时掌握市场变化，针对市场需求变化制定新的营销方案，不断推出适应市场需求的业务产品，与此同时还须防范市场营销风险，加强对客户的事后维护和柜台服务，使市场营销工作形成一条完整的服务链。

利用综合营销战略拓宽市场

综合营销是向客户及其关联客户持续提供以满足其全部金融服务需求为目的，包括资产、负债及中间业务“三位一体”、本外币一体经营的全方位营销方式，是银行业务快速扩张、经营效益迅速提高的重要手段。

因此，商业银行要适应客户多元化需求，将自身的各种产品——资产、负债、中间业务进行整合与创新，制定整体解决方案，满足客户需要。应充分利用金融产品价格浮动权，在央行允许和自身可接受的范围内，对不同客户确定不同的价格，以抢占市场份额和发展空间。同时，在营销的过程中，应积极对客户的上游、下游和关联客户开展进一步的综合营销，不断拓宽商业银行的业务市场。

二、加大客户维护力度，实现分层高效服务

客户维护是营销管理的延伸。

拥有客户，就等于拥有市场，拥有财富。客户已成为银行最为重要的资产。通过市场开发，把产品营销到市场，把好的客户带回银行，不是其最终的目的而是必须通过客户维护手段，不断适应客户的变化，开发出与之相适应的金融产品，留住客户并为之提供最优秀的服务，以提高商业银行的经营效益，这才是终级目标。

所以，维系商业银行长盛不衰的必由之路，就在于加大客户维护力度，长久地拥有客户。在目前各家商业银行金融产品趋同的情况下除非客户非常不满否则他们不会轻易更换银行账户。如客户把账户转到别处，大多数是因为服务不周所至。因此，市场营销必须经过客户维护手段延伸和强化营销管理吸引更多的客户，拓宽更广的市场，才能为商业银行发展带来无限商机。

分层服务提升客户维护能力

实行适应不同客户的不同产品组合服务，是吸引留住客户的重要手段。客户无论是到哪家银行开户办理业务，主要是谋取两个方面的东西：一是方便，二是利益。任何一家商业银行，无论其规模如何，它所提供的产品和服务只能满足市场总体中相对有限的部分，而不可能满足全部。因此，加强对客户市场的研究，根据需求同质的特点，将企业和公众划分为若干个群体，在细分市场、细分客户的基础上，针对不同层次的客户需要，量身定做不同的产品组合、分层服务营销策略，使商业银行的产品线的宽度、深度和长度得以不断地扩展，竞争能力、盈利性也会随之增强。

针对经济生产结构和居民收入结构，商业银行可把个体业主作为服务的主要对象，判定客户的存款心理，分析客户的贷款需要，主要提供短期和易于变现周转的储蓄和证券品种，贷款以风险较低的存单质押流动资金贷款为主，便于个体业主盘活存货；同时健全会计清算、国际业务等服务手段，加快资金结算速度，为地区外向型经济服务。

加大系统大客户、优势产业、优良企业公关力度，与有前途和潜力的企业签订银企协议，长期进行各方面的合作。

作为重点对象，尤其是电力、通迅、交通等国家支柱产业，可在国际、国内业务和中间业务方面提供全方位服务，甚至为企业的市场开拓，为它的供给上游、销售下游服务，最终目的是以大企业为中心辐射出去，形成网络，扩大间接融资范围，占领更多的市场份额，形成商业银行的独特魅力和竞争优势。

客户维护要注重方式方法

客户部门要按照客户的不同属性分工，即把目标市场的客户按其产业特征、人数多寡、职业状况加以分类，每位客户经理要经常深入到一线客户向其介绍银行产品，这有利于客户经理深刻了解客户的需求状况及所需解决的问题，从而有针对性地开展促销和维护活动。

一是要建立客户资料库。客户资料是营销活动的起点，其基本思想就是做到对客户了如指掌，不定期进行意见反馈，征求意见，从而针对每一个客户，提供个性化服务。商业银行要准确规划设计统一的客户信息管理中心，并实行资源共享。

二是尽量提供全方位营销后服务，增强客户对银行的依赖性，使客户难以离开。主要包括：金融产品或服务营销后，要做出跟踪金融产品或服务使用情况，定期地去了解金融产品或服务存在的问题；对技术含量高、使用复杂的产品（POS、ATM等），要提供安装调试、技术咨询、设计和应用服务、培训服务等；处理客户投诉，提供补救性服务；以及其它增值服务，如融资服务，信息服务等。

三是要注重对客户的认同与奖励。每个客户都认为自己是重要的，理应受到银行的认同和重视。因此，要让客户知道银行非常在乎他们、对他们心存感激、并有所回报时，他们重复接受金融服务的可能性就会大大增加。常用方法有：对老客户、重点客户，可通过信函、电话或直接拜访等方式，向客户提供商业银行最新动态、财务状况和技术进展等情况；同时了解客户对本行产品、服务的意见和建议，共同讨论改进计划。

此外，对重复金融交易行为进行奖励，如发送一些会员卡、俱乐部卡、折扣卡等。同时，实施新客户认同计划，例如在金融交易成交后24小时内发出感谢信函，表示感谢，希望再次光临、主动征询意见。或者为特定客户做“特别”的事情，例如赠送生日贺卡、邀请客户给优秀员工颁奖、定期举办优秀客户座谈会、赠送运动比赛或表演的票券等。

三、强化柜台营销策略，提升柜台服务品质

柜台服务与柜台营销

银行的柜台不仅要提供服务，而且要通过高质量的服务促进产品营销，柜台服务与柜台营销相辅相成，互利互补。所谓完美的柜台服务无异于几个方面：

一是熟练的业务操作。银行员工能用最短的时间准确无误的给客户办完业务。

二是热情的服务态度。员工对客户提出的问题总能耐心、熟练地解答，这就需要一线员工熟悉掌握各类金融知识。

三是提升营销的知识含量。要想学会柜台营销，就需要了解客户，学会各类产品组合，学会给不同的客户推介不同的产品，使之通过理财式的产品组合，让客户感受到自身获得的利益。

柜台功能和服务质量直接影响营销的成败

营业柜台作为市场营销的前沿阵地，柜台的功能和服务质量及营销能力直接影响商业银行市场营销工作的成败。

目前，商业银行已建成了自己的局域网，可以在综合柜员制的基础上，有计划地发展“超市银行”的雏形，在营业网点中建成一个开放式的营业区，将一些决算、咨询等业务从封闭的柜台中解放出来。同时依靠自动取款机（CD）、自动存款机（AD）、自动柜员机（ATM）等办理存款、转账、提现、信用卡咨询等业务，为客户提供方便、快捷的服务。

与此同时，决策层要不断教育一线员工做好柜台服务和营销，使之清醒地认识到做好营销工作决不仅仅是银行客户部门的事情，柜台服务和营销关系到商业银行最终的营销成果的成败和得失不可小视。

因此，柜台一线员工不仅仅是做好和提高自身的服务水平，更重要的是熟悉金融产品，学会柜台营销。只有这样，商业银行的盈利才能建立在可靠的基础上，使任何潜在的营销都会给银行带来可观的利润前景。

提升服务质量是最好的营销方式

市场营销的实质就是服务的竞争，谁的服务好，谁能更适应市场客户的需要，谁就能抢先占领市场。目前，商业银行广泛开展了星级服务，同时提供排队叫号机，这对于提高质量起到了一定的促进作用。但也有一些营业网点和员工获得的星级称号与其实际服务不相匹配，如有些网点增加排队叫号机后出现业务办理效率降低的现象，严重影响了商业银行的对外形象，给市场营销工作带来了较大的负面影响。

因此，在柜台业务营销过程中必须完善和规范员工的服务意识和服务行为，使经营目标转化为人的自觉行为。为了提高服务水平，需要制订和完善各项业务的具体服务规范标准和业务操作规程，对工作的每个环节程序都要有统一、详细、明确的标准，使每位员工接待客户“有礼、有节、有度”办理业务“规范、快速、准确”让客户真正感到“和谐、友善、温馨”；要全面开展“微笑服务”、“限时服务”试行“计件工资”制，对员工的工作实行量化考核、按量计酬，使服务质量与效率、服务水平与数量和薪酬挂钩，使之不断提升服务品质，重塑商业银行服务形象。

同时，要积极推出“预约服务”、“岗位规范承诺服务”、“到期电话提醒服务”、“代理收费一条龙便民服务”等服务形式，对服务营销策略进行有益探索，为商业银行市场营销工作奠定高质量的软环境。

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Ⅲ 银行柜面人员的规章制度的风险点和防范点 文章

农村信用社“三道防线”的现状及应对措施
2008-5-29
【本文摘要】 但在实施过程中还存在一定的差距，为了把“三道防线”建设落到实处，充分发挥各级防线监督职能作用，真正形成齐抓共管，合力监控的互控机制，笔者就如何进一步加强“三道防线”建设谈点粗浅的认识。
三道防线是构建内部监督防范体系，强化内部监督约束机制，切实提高内部防范能力，有效防范经营风险，遏制各类违纪和案件发生的一大重要举措，也是目前农村信用社内控管理的重要手段，全市农村信用社运行近三年来，取得了一定成效。但在实施过程中还存在一定的差距，为了把“三道防线”建设落到实处，充分发挥各级防线监督职能作用，真正形成齐抓共管，合力监控的互控机制，笔者就如何进一步加强“三道防线”建设谈点粗浅的认识。
一、农村信用社“三道防线”的现状
客观地讲戚碰，农村信用社近年来不断完善和加强内控管理，建立和完善了一系列管理制度，特别是在加强“三道防线”建设中，反复修改制定完善了各道防线的检查内容和考核办法，但在各道防线的执行、监督、考核及问责方面还存在疏漏和薄弱环节。
(一)一道防线现状
1、制度建设存在盲区。一是部分信用社未对考核办法进行细化。尽管联社出台了各种考核办法，但信用社多将经营目标的考核分解到所辖各网点，而忽略了内控考核的细化及内外勤责任人细化；二是重制度建立，轻程序制定或缺乏可操作性。由于联社的制度有部分是指导性和框架式的，多数信用社没有结合自身管理需要进行细化，内容上只强调了“做什么”，而忽略了“怎样做”，有的建立了但没有具体操作内容，使一些员工认为“结果重于过程”。滥用“猫论”导致逆向操作、“先斩后奏”、越权办理业务等违规行为屡见于实际工作中。
2、制度学习未落到实处。有的信用社写在纸上，讲在嘴上，贴在墙上，却不认真地对症下药，落不到实处。部分岗位人员不具备与风险防范和内部控制相适应的能力。多数社只重视业务人员上岗操作技能，而忽略了法规和制度的学习，难免在工作中“自由发挥”，在风险防范的“火山口上”“翩翩起舞”，造成很多问题不能及时发现，及时堵住。如有的信贷员欠缺专业知识和法律知识，签订合同随意性较大，催收贷款忽视诉讼时效、执行时效，造成信用社权利丧失、资金损失。
3、有章不循，屡反屡范。主要反映在我行我素漠视信用社的规章制度，有令不行，有禁不止；上有政策，下有对策；人情大于制度。一是临柜人员相互制约相互控制不到位。如账户管理方面对异常现金支取没有采取监控措施,
未按规定用途办理大额提现比较普遍,部分社未进行适时审批，有的一天或几天在大额支付登记薄上集中登记，对客户资金来源的真实性、合法性缺乏鉴别能力。银企对账未按规定办理，大部分信用社会计人员既负责银企对账又负责账务处理，失去监督约束。柜员与柜员相互之间未对当天交易的合规性、完整性与当日柜员流水进行核对，未对查询查复交易以及柜员相互之间的现金和重空凭证尾箱进行交叉复前滑核或复核走过场等问题；二是信贷管理不到位。如信贷档案管理不规范、“三查制度”流于形式、同一借款人有多元授信主体、第一责任人制度落实难等问题。“三查制度”中，贷前调查作为风险控制的关键环节，需要调查人员深入企业查阅帐薄、凭证，核实相关数据，了解企业的产品、生产经营及管理等各种情况，通过大量的数据资料进行综合分析研究，形成客观、公正、有决策价值的结论，但恰恰是在这一“节骨眼”上，信贷人员作不出有深度的调查，不对相关的数字进行核实，只是根据企业提供的相关文字材料，对于企业提供的报表数据轻易采集和运用，按照信贷管理的要求进行摘录、整合，做出表面文章，这样的贷前调查报告做出的结论使贷款失去了安全性。贷后检查作为风险控制的重点环节，需要信贷人员深入企业监控其经济活动和资金流向、认真分析其贷款风险变化情况。但信贷人员放松了很多贷款企业的后续管理，由于到企业了解情况的时间少，无法随时把握企业生产经营变化情况，贷后管理主要是为了应付日常制度检查的需要，这种检查是企业报表数据的移位和凭印象做出的书面反映，不能真实反映企业的实际情况，失去了贷后检查的真正意义，是造成贷款预警机制失灵的主要原因。再就是小额农户评级授信多数信用社在授信时听村长或客户经理意见，造成信息不对称。
4、重任务完成，轻制度执行。部分高悔谈信用社不能树立正确的业绩观，往往为了信用社的短期利益而不惜违犯规章制度。如有的信用社为了完成小额农户信用贷款进行顶名、冒名、假名等违规操作；有的社为了完成存款任务，以私款公存逃避利息税为诱饵；还有的不坚持储蓄实名制，违规开立储蓄帐户；有的怕得罪客户，一天内化整为零多笔支取大额现金；有的社为了控制不良贷款发生率，在借款人未到场办理展期或借新还旧手续的情况下，信贷人员主动调整贷款期限，为债权维护埋下了祸根。
5、监督检查不到位
基层信用社管理人员在履职检查中存在以下几个方面问题：一是不熟悉业务。部分分社负责人长期从事信贷管理工作，不熟悉新业务系统，不知从何查，怎样入手去查；二是不认真履职。部分机构管理员或事后监督员为应付联社检查，干脆将上次的稽核底稿简单抄录过来，对授权授信重要业务未真正核对过，直接在柜员流水表上打√以示核对，使业务经营和管理中存在的违规和重大风险问题不能及时发现，加之主办会计对分社只是抽查，对所反映的问题不及时或不全面，形成操作风险隐患；三是对稽核发现的问题整改查处不到位。主任、主办会计和分社负责人在层层监督检查时，未对各个层次检查出的问题进行事实确认，提出整改意见，大多停留在口头上，持续监督整改和跟踪检查工作不到位，有的碍于情面，怕得罪人，对严重问题或屡反屡范问题不敢给予经济处罚，往往是大事化小、小事化了，使违规违纪得不到及时查处，助长了责任人的侥幸心理，致使问题屡反屡范，导致一道防线柜人员、主办会计、信用社正副主任和分社负责人的层层监督的连环控制未有效落实。
(二)二、三道防线管理现状
1、检查方式陈旧。这是三道防线监督的共性问题：一是监管手段的科技含量不高。未充分发挥新一代综合业务系统的作用；检查方式单一，多以“间断式”检查为主，缺乏连续性、全面性。二是检查没有深度。反应在浅层检查多，深层挖掘少；共性问题多，个别问题少；业务检查多，行为排查少；问题发现多，堵塞漏洞少(从而导致屡查、屡犯、屡纠、屡不改的恶性循环)。
2、职能部门监管存在盲区。由于农村信用社点多面广，新业务发展较快，加之职能部门检查人员有限，监管项目又以专项居多，职能部门除了应付市联社专项检查外，有的联社就是实行季度联合检查，这样的检查由于时间紧,范围广,只是泛泛而查,其结果没有深度。部门每季要求专项检查的项目未有效落实，如代理业务、固定资产、异常交易处理及查询查复、抵债资产、新增大额贷款及其资金的监管、表外业务特别是已核销贷款和央行票据置换等缺乏季度检查的连续性。
3、对风险不能有效识别。目前农村信用社稽核监督着力点为落实制度检查和案件查处。对农村信用社经营深层次的矛盾(如资产质量、资金营运、财务状况等)和危及信用社生存的金融风险问题则关注不多。多数联社信贷业务仅满足于决策环节的“审贷分离”，但缺乏信贷风险度和交易风险管理监控手段，不能进行有效预警管理。对已识别风险不能准确评估和有效控制，突出表现为监控手段、措施不适当，不能发挥作用。如对集团客户风险和关联企业风险，因关联关系复杂、多头授信，信用社无法获得全面准确的信息，不能准确评估风险程度，一旦风险暴露，将承担巨额损失。
4、稽核员专人不专职，无法达到序时稽核的要求。稽核员既要承担高级管理人员的离任稽核、任期稽核(稽核中对所有贷款户逐笔内查外对)，又要承担本部室的再监督工作和应付上级行社的各种专项检查以及各职能部室中的一些专项工作，加之一年内多次抽调部分稽核员到市联社检查,有的联社稽核监察未分开，纪检监察工作特别是信访工作占据了一定时间，使分内分外工作两者不能兼顾。而网点多的联社每个稽核员包片10余个网点，经过实践，现有稽核人员无法达到序时稽核和全过程的监督，更无法达到对业务运行的“过程”进行分析并从中查找原因。在检查中最多只是对信贷业务、财务收支和内部管理的合理性进行泛泛的常规检查，难以查找管理和内控中深层次的漏洞。
5、稽核再监督工作存在盲区。由于稽核部与职能部门职位上是平行的，难以树立再监督工作的独立性与超脱性，致使目前农村信用社的稽核对象仅为基层营业机构，很少涉及联社机关有关信贷管理、财务管理以及后勤保障等业务和管理部门，即使涉及了也只是流于形式，而上述部门实际承担了大额贷款审批、财务开支审查、基本建设以及大宗物品采购等重要职能，不对上述部门进行同级监督检查，难免会“拣了芝麻，丢了西瓜”，稽核监督职能的发挥将不可避免地大打折扣。发送的稽核建议书个别部室也难以落实。
二、防范措施
(一)进一步加强和完善一道防线的监督制约机制
第一道防线是“三道防线”的根本保证，是最关键的一环，主要从制度规范、临柜人员相互监督、主办会计、信用社正副主任和分社负责人的监督几个环节来控制。
1、制定规范科学、严密完善的内控制度是落实事前防范的最有效手段。一是制定考试制度。要定期对一段时间的各种制度和相关法规的学习进行考试，督促他们熟练掌握各项操作规程和依法合规经营的主动性和自觉性；二是整合与细化制度。一方面，信用社要将联社的相关管理制度中的核心内容摘录下来，整合为一本简明扼要、衔接配套的工具书，内外勤各一本，既便于记忆，又便于操作。另一方面补充完善各项制度。联社的部分制度是属指导性和框架性的，基层信用社要根据各类岗位人员具体职责制定出操作性较强的管理办法来，在明确做什么的基础上要制定出怎样去做的具体操作流程。分两大类：一类是业务操作技术性的制度、规则；另一类是业务制约监督性的制度、办法。信用社在监督检查时，对业务各环节之间相互制约、协调的严密性、高效性以及完整合理性方面认真检查考证，围绕业务流、资金流、控制流，对流程线、风险点、制约点进行全程监控，消灭监控盲区。对发现隐患和查找出的问题，进行归纳反思，提出进一步完善内控制度建设性意见，使内控系统越来越完善，不断走向全面严谨、精密有效，达到新一轮更高层次的事前稽核控制；三是量化考核。一方面明确各岗位人员的具体职责，对各岗位人员实行程序化、规范化、责任化管理，将责、权、利结合起来进行绩效考核，实行淘汰、诫勉等管理。另一方面，可考虑主办会计上收区联社统一管理，改为委派制，工资和绩效薪酬由联社统一提取一定比例对其考核，这样主办会计既对联社负责，也对信用社负责。充分体现其履职的独立性。
2、适时控制，相互监督制约是实施事中控制的关键。一是加强各岗位人员之间相互监督制约。对会计帐务处理全过程要实行事前、事中、事后监督，即：事前监督——受理业务时，临柜人员要对业务的合法性、真实性、手续完整性及数据准确性进行认真审查；事中监督——对会计处理的凭证、帐表内容和数据进行复核，对经办的一切帐、簿、证、据、表要进行逐笔审查和复核，未经复核的支款凭证不得付款，报表不得上报、单证不得签发。事后监督——对已经处理过的会计帐务实行再核对，必须保证所有柜员的业务操作均须有人在事后进行序时的不间断审查，检查中对重要业务的处理过程包括柜员流水中的授权授信特殊业务进行重点监督，发现问题及时纠正;二是注重帐务定期核对。要坚持按照“六相符”的标准，做好定期核对工作。建立和完善外部对帐制度，对不同帐务按规定进行每日核对或定期核对。对农户贷款、储蓄存款要采取按年核对的方法，农户贷款做到逐笔上门核对，储蓄帐做到每年核对见底一次，并逐卡建帐。
3、加强一线管理人员监督检查力度。一是信用社各管理人员认识到位。主动克服“老好人”、“怕得罪人”的思想，要敢于碰硬，大胆行使一道防线的监督职能,被检查对象也要认识到位，把检查监督当作及时发现问题、增强自身“免疫力”的保障措施来对待；二是重点加强对信贷、储蓄、财会、联行等涉及钱、账等重要岗位及其操作人员的管理。对有不正常行为的必须引起高度关注，进行提醒谈话，或将其调离重要岗位，发现违规行为及时上报；三是认真履行监督检查。主任不但要认真履行自身的监督检查职责，还要监督主办会计及分社负责人的履职情况，并对其履职情况按季进行考核;四是主办会计在检查的同时，要对临柜人员操作上的辅导和分社负责人或事后监督员检查方法上的辅导；五是检查要有深度。在检查中要对业务运行的“过程”进行分析并从中查找问题的原因。在调阅监控录像时，尽可能查阅全天资料，以便了解临柜人员的相互制约情况和整个操作流程的合规性，否则反映不出问题的全貌；六是提高检查方法。第一种是提高流水审查技巧，基于流水环境下，迅速捕捉、判断并筛选可疑线索的科学分析原则和手段。第二种是提高过程审计方法。打破传统“帐平表等”的帐务审计模式，主要以综合业务系统的控制平台为支撑，以柜员操作流程和资金对象为中心，综合运用流水审查、系统查询、帐务核对等方式开展假帐甄别原则和高效工作流程。
(二)进一步加强和完善二道防线监督制约机制
第二道防线主要职责是负责制定完善本专业的制度并对本专业的各项业务开展情况和制度执行情况进行监督检查。
1、抓制度、重落实，构筑案件防范第二道监督防线。一是要进一步完善内控机制。要从明确岗位职责入手，健全岗位责任制。将内部岗位进行职责细分，不同岗位职责分配要合理、科学，体现相互制约的目标，使每个员工在其岗，明其责，每一岗位必须对内控措施的落实承担责任，从而形成完善的岗位责任体系；二是认真履行各自的监督检查职责。加大对专业线上制度执行情况的检查力度，突出加强对管理层的决策风险控制、会计业务监督控制和信贷业务检查控制，切实将监督履职工作真正落到实处。关注集团客户与关联交易风险、存款及柜台业务风险、客户经理制度隐含的风险、不良资产处置过程中的违法违规及道德风险等。加强对集团客户和关联企业存贷款管理，防范企业利用关联关系逃避监控和内外勾结作案，骗取信用社资金。加强银企对账工作，对资金变化异常、往来频繁的账户进行重点排查，对大额存款户重点应进行逐户对账。对固定资产、低值易耗品、抵债资产等非信贷资产，重点控制新购建和维修固定资产是否合规合法，有无报批计划，有无超标的现象；对抵债资产，重点检查抵债资产的取得是否合规合法，有无变相低价出售，有无自用现象，处置是否按操作程序办理；对已核销呆账贷款，重点检查已核销呆账贷款是否按政策规定执行；对有价证券，重点检查账证是否相符，有无挪作他用；对同业往来，重点检查有无未经批准在其他商业银行开立账户，大额往来资金来源、去向是否坚持适时审签制度。检查的关注点不是业务结果，而是业务运行流程、操作流程、控制流程，通过现场稽核，可以及时发现问题，现查现纠，将由此可能引发的违规事件及时消除。
2、坚持查帮结合。各职能部门是对口专业部门，在搞好检查的同时，还要认真搞好业务辅导，查是手段，不是目的。检查的目的是通过监督、检查、评价，促进农村信用社改善和提高经营管理水平，保证信用社的事业健康发展。根据稽核目的，确立检查工作的指导思想是一查二帮三促进。也就是要立足于查，出发于帮，归总于促。只有认真进行稽核检查，才能发现问题，对发现的问题要从帮的愿望出发，促进纠错除弊，达到促进、改进工作的目的。
3、优化信贷风险控制系统
一是制定标准化的贷款“三查”系统。开发针对借款人的行业、财务状况、经营行为以及管理方面的风险警示信号，制定贷前调查、贷时审查、贷后检查的具体要求和操作标准；二是建立直观科学的风险预警指标体系。建立企业的承贷能力分析指标体系，通过对企业最大限度所能承担负债的能力分析，控制企业的贷款规模，减少信贷资金被其直接或间接移位现象的发生，降低贷款风险度。充分运用企业的现金流量指标,搞好企业偿债能力分析和盈利能力分析，预测企业发展前景和趋势。加强贷款客户的综合贡献度测评分析，根据客户依据其信用和贡献状况而作出的授信先后顺序及满足程度的差异，对贷款客户评定授信等级，并据以进行贷款投放和管理决策；三是建立有效的审批流程策略。风险识别主要受制于审查部门对每个风险资产关键潜在风险的预测、监视、识别的能力。针对目前农村信用社大部分信贷人员(客户经理)的风险识别、测量技能有限的实际情况，控制贷款风险最可行的办法是建立一套标准化的贷款审批的流程体系，实现信贷审批过程在一定程度上的硬控制。这个标准化的审批流程由定量和定性两部分组成：定量分析通过对客户财务资源的评估得出风险评分结果；定性部分以信用社内部最优秀的信贷员根据个人经验进行贷款风险决策方法为基础，系统通过进一步研究信贷员的判断以及判断得出的过程，归纳整理制定出可供其他信贷员效仿的确切定性标准。
(三)进一步加强和完善第三道防线的监督制约机制
第三道防线为联社再监督部门,主要对信用社和机关职能部门的履职进行再监督。
1、完善再监督工作管理机制。
(1)健全内审监督工作运行机制。一是现场纠改辅导制。对审查工作中当时能纠改的一般性问题，要现场督促纠改，防止问题越积越多；二是服务建议制。每项内审工作结束后，检查人员不仅要向信用社交换问题，填写“事实确认书”，而且还要结合稽核中发现的问题与信用社主任、会计、信贷人员共同分析问题存在的原因，有针对性的填写“督察工作通报”;三是问题催办制。对限时纠改的事项，在纠改时限到期前10天的时间内通过电话催办、包片稽核人员通知或签发“到期问题纠改催办通知单”的形式提醒责任人及时进行纠改；四是提请报告制。对所检查的问题超过纠改期限仍未纠改的问题，稽核部按月、按社、按责任人、按问题类型进行统计，填写“逾期未纠改问题提请报告书”，请求联社领导采取必要的组织措施督导问题责任人对存在的问题进行纠改。稽核部门不定期地就稽核检查结果向联社其他部室通报、反馈，对发现的问题共同分析其产生根源，协调各部室制定相关管理措施和办法，及时解决信用社工作中存在的问题，消除隐患。为防止检查工作走过场，持续推进后续审计，要求对所开展的审计项目，在审计结论和处理决定下发后一个月内，被检查单位必须上报整改报告并接受后续审计。
(2)建立承诺与问责制。一方面把落实内控制度的执行与岗位履职、问责全面结合起来，强化对内控执行事中过程中的监督控制；另一方面建立“三道防线”责任人签订履职承诺书。履职承诺层层签订，如“一道防线”临柜人员实施内勤监管外勤，签订内勤岗位履职承诺书。按承诺要求，信用社所有临柜内勤人员发放农户小额信用贷款时必须坚持“三见面，四核对”原则，对信用社发放的各种贷款，逐笔进行会计职责内的依法合规监督，对信用社主任、信贷人员弄虚作假，或借营销贷款之名发放顶名、冒名、超权、跨区域贷款等行为不抵制，不报告，或直接参与其中，联社可采取各种措施给予严肃问责。然后是签订履职检查的承诺，按照“三道防线”的内容和要求进行检查，如因各道防线监督工作失职、渎职，致使案件隐患得不到及时发现和纠正，甚至出现安全、经济、刑事案件，本人自愿承担工作失职、渎职责任。
2、加强片区稽核员履职检查，夯实内部监督基础。一是充实稽核人员队伍，提高稽核质量和水平。在人员数量上要达到市联社规定要求，两名以上稽核人员交叉组成稽核小组，以此保证稽核面、稽核频率和稽核质量；二是按照“精干高效、责权分明、统一管理、全面监督”的原则，理顺工作关系，认真履行专职片区稽核员职责，形成以专项审计与序时审计、重点审计与全面审计、巡回审计与交叉审计相结合的多层次、全方位、连续性的审计监督体系。在完成相关业务的合规性检查后，必须对其风险状况进行延伸检查，在审计项目选择中，注重对内部控制、操作风险、道德风险等方面的审计检查，以此实现合规性审计与风险审计的有机结合；三是在审计对象的选择上，根据不同机构的特点、难点，实行区别对待、差别化检查,
对制度执行较好的社减少检查频率，增加对边远信用社和分社的检查频率；四是在检查范围和内容上，更趋向于针对性和专项性。要把其它联社或金融机构已经发生的重大问题列为本联社稽核监督的重点。举一反三，由此及彼，这样才能使稽核监督工作既照顾了面，又抓住了重点。
3、加强稽核部的再监督。一方面树立稽核部门的权威性与独立性，加强对职能部门和一道防线履职的再监督。监督的重点主要是有关制度的建立与完善、业务培训、监督检查完成情况、整改落实情况、费用开支及其固定资产购建和基建装修的合规性、信贷控管情况等问题进行有效再监督。监督中如因未按规定履职视情况发出稽核《建议书》、《提示书》、《警示书》督促其完善；另一方面加强异动流水监控，提高非现场风险监测与预警能力。对发现问题逐笔分析，对远程监控发现的重大问题，重点查询，并及时研究制定防范措施或处罚决定。

Ⅳ 农业银行的规章制度是什么

《中国仔乎友农业银行银行员工违反规章制度处理办法》是全行员工违规行为处理的基本依据。《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点,逐念槐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度,量化和统一了全行的制度执行，这是管理工作有章可循的基础环节，也为管理者提供了强有力的管顷闹理手段。

Ⅳ 辽宁省建设银行员工管理制度

哈哈，只要是有单位的，你就不要害怕，俗话说，跑的了和尚跑不了庙，你可以找到他们单位去就行了

Ⅵ 银监会关于银行员工行为管理的制度

法律分析：银监会关于银行员工行为管理的制度规范从业人员行为管理的制度建设。首次从规范从业人员行宴雹为管理的角度，对银行业金融机构提出系统性要求。银监会称，近年来，银行业金融机构从岁唯业人员数量不断增加，与此同时，银行业案件多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关，暴露出银行对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。

法律依据：《晌雀帆关于企业加强职工福利费财务管理的通知》第一条 为了加强企业职工福利费财务管理，维护正常的收入分配秩序，保护国家、股东、企业和职工的合法权益。

Ⅶ 银行工作人员工作守则

银行工作人员工作守则

银行工作人员工作守则要根据你所在的银行员工规定，我整理了**银行员工行为守则，为大家提供参考。

第一章总则

第一条为了规范员工行为，提高员工素质，塑造**银行的良好社会形象，促进**银行的发展，根据国家法律、法规和社会道德规范，结合**银行的实际情况，制定本守则。

第二条**银行员工必须认真履行公民义务和行员工作职责，切实维护**银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。

第三条本守则是**银行员工必须自觉遵守的基本行为准则，是各级行进行员工行为管理的基本依据。

第四条本守则适用于中国**银行全体员工。

第二章努力学习提高水平

第五条认真学习政治理论。

(一)学习武装自己的头脑。

(二)正确运用马克思主义的立场、观点和方法，观察问题，分析问题，识别真伪，区分善恶。

(三)积极参加政治学习活动，学习时事，关心国家大事。

第六条勤奋学习业务知识。

(一)学习经济金融理论，掌握国家经济金搜败融政策，了解经济和银行业的发展动态，熟悉本专业的基础知识。

(二)刻苦钻研业务，熟练掌握本专业、本岗位的管理办法和操作规程，积极参加各项业务竞赛活动，努力成为本专业的行家里手。

(三)积极应用现代管理手段，并掌握电脑操作、网上银行等新技术，更新知识结构。不断学习新业务、新知识，努力提高岗位技能。

(四)拓宽知识面，努力做到一专多能。

第七条积极参加国家认可的学历、学位、专业证书等自学考试;对单位安排的培训和学习任务要按要求完成。

第八条学习要坚持理论联系实际、学以致用、讲求世雹颤实效的原则，善于运用理论和政策指导业务实践，解决工作中遇到的实际问题;要自觉、虚心、持之以恒地学习。

第三章爱国守法爱行敬业

第九条热爱祖国，以国家利益为重。

(一)遵守宪法，拥护政府。

(二)坚持党的基本路线，贯彻执行党和国家的金融方针、政策，在思想上、政治上、行动上与党中央保持一致。

(三)顾全大局，维护国家尊严和社会稳定。

(四)爱护国家财产和公共财物，维护国家利益。在特殊环境和突发性事件面前，有义务保护国家财产。

第十条知法守法，依法办事。

(一)增强法制观念，学习、掌握有关法肆带律和法规。

(二)自觉遵守法律、法规，维护法律尊严。

(三)依法维护**银行的整体利益和个人权益。

(四)领导干部要做学法、守法的模范，坚决杜绝以言代法，以权凌法，甚至徇私枉法。

(五)讲正气，敢于同各种违法犯罪行为和不正之风作斗争。

第十一条爱行爱岗。

(一)热爱**银行，认真实践**银行的办行宗旨和企业精神，遵守**银行的各项规章制度，坚决维护**银行的利益。

(二)一切言行不得损害**银行的整体利益和形象。不得散布对**银行不信任或丧失信心的言论，更不能做跟**银行离心离德的事情。

(三)当**银行利益与个人利益不一致时，应把**银行利益放在首位，不计较个人得失。

(四)有主人翁责任感，以**银行发展为己任，积极提出合理化建议。

(五)树立职业荣誉感，干一行，爱一行，专一行。遇到“苦、脏、累、险”工作，不推诿，不延误。

第十二条积极进取，勇于创新。

(一)要有职业理想和追求，争先创优，始终保持奋发向上的精神面貌。

(二)工作积极主动，勇挑重担。在成绩面前不骄傲;在困难和挑战面前，不退缩;在挫折面前，不消沉、不气馁。

(三)富有建设性和创造性地开展工作。在遇到新情况、新问题时，要冷静分析，积极探索，勇于创新。

(四)拥护改革，积极投身于改革。

第十三条认真履行岗位职责。

(一)认真负责、一丝不苟地开展工作。不得推卸岗位责任;不得拖延，马虎了事;不得投机取巧;不得玩忽职守，贻误工作。

(二)要高标准，严要求，高质量完成工作任务。

(三)科学管理时间，提高工作效率。

(四)努力完成上级交办的临时任务。

(五)岗位之间应相互沟通，密切配合。不得相互推诿、扯皮。

第十四条加强道德修养，遵守社会公约，维护社会公德，养成尊老爱幼、相互尊重、勤俭持家的美德，建立和睦融洽的邻里关系。

第四章遵章守纪合规经营

第十五条依法合规经营。

(一)熟练掌握并自觉遵守国家经济金融法规，严格执行国家金融政策和**银行管理制度。严禁违规经营，私设账外账。

(二)工作中遇到不清楚的法律、法规问题，应及时请示或咨询。

(三)对违法违纪违章行为必须抵制并立即向上级报告，或越级举报。

第十六条在职权范围内开展工作，做到不越权限，不超范围。领导干部不得滥用职权，失职渎职。

第十七条严格按照隶属关系和规定的.工作程序进行操作。

(一)禁止逆程序操作。

(二)不得省略必要程序。

(三)杜绝随意操作行为。

(四)正常情况下不得越级请示汇报，不得越级指挥。

第十八条真实反映，如实汇报。

(一)严禁提供或领导授意制作虚假的会计、统计报表。

(二)不得隐瞒或谎报客户情况(工作敷衍塞责导致汇报情况和真实情况明显不符的，视同瞒报或谎报行为)。

(三)所有业务活动的记录应该及时、准确、完整。

(四)实事求是反映工作成果。既不能夸大成绩，也不能回避问题，更不能欺骗上级。

(五)不得隐瞒工作中的失误。如发生失误，必须及时报告。

第十九条廉洁奉公，勤俭节约。

(一)廉洁自律，不贪赃枉法。

(二)公私分明，不化公为私、假公济私。

(三)秉公办事，不以权谋私。

(四)艰苦朴素，勤俭办行，不奢侈浪费，不贪图安逸享受。

(五)上级行员工到下级行工作，要坚持标准，食宿从简，原则上安排在行内招待所;不用公款进入营业性娱乐场所;不用公款绕道旅游。

第二十条遵守工作纪律。

(一)坚决服从组织决定，听从领导的指示、指挥。

(二)熟悉外事礼仪，坚持外事工作原则，严格遵守外事纪律。介绍**银行情况时，应符合总行对外的统一口径。

(三)员工要以客户身份办理个人银行业务，不能有任何特权。

(四)工作中，如与工作对象有亲友关系或利益关系，应主动回避。不得为关系人提供特殊便利。

(五)员工不得从事以下活动：

1.自行在其他单位兼职或从事第二职业。

2.不得在外参与经营性或盈利性活动。

3.工作时间不得炒期货、炒股票等。

4.不得为亲友介绍工程、承揽业务。

第二十一条严格履行劳动合同规定的各项义务，自觉遵守劳动纪律。

(一)遵守考勤制度和请假制度，不迟到、不早退、不旷工。

(二)不准擅自离岗、串岗，不得在工作时间做与工作无关的事情。

(三)严禁带无关人员进入工作间。

(四)员工工作时间处理私事应按以下要求：

1.离岗处理私事应事先请假，获得领导批准。

2.获批准后，要做好工作交接。

3.在处理紧急工作时，不得请假。

4.工作时间不应要求同事为自己办理私事。

第二十二条严守保密纪律，自觉保守国家秘密、银行秘密和客户秘密。如发现泄密要立即向上级报告。任何人调离**银行，都不能把秘密资料原件或复印件带走。

第二十三条强化安全意识，防范银行风险。

(一)提高业务技能，增强鉴别能力。

(二)按制度和程序谨慎操作，杜绝隐患。

(三)坚持工作交接管理制度。

(四)时刻保持警惕，遇到可疑情况，要及时报告，并采取防范措施。

第五章诚实守信优质服务

第二十四条笃守诚实守信的职业品格。

(一)为人正直，诚实可靠，守信有约。

(二)一视同仁，以诚待客，不言过其实、欺骗客户。

(三)不侵犯客户利益。

第二十五条信奉服务为本、客户至上的职业信念。

(一)强化服务意识，坚持领导为群众服务，机关为基层服务，行政管理部门为业务经营一线服务，全员为客户服务，农行为社会服务。

(二)以客户为中心，深入了解、努力满足客户的合理需求，尽力解决客户遇到的各种难题，不能办理的也要耐心解释。

第二十六条为客户服务要主动热情、细致方便、准确迅速。

(一)提倡上门服务，搞好跟踪服务。做到时刻为客户着想，主动与客户联系沟通，及时掌握客户动态。

(二)倡导微笑服务。做到来有迎声、问有答声、走有送声，热情解答客户咨询，主动宣传**银行业务。

(三)做到满时点服务，按时营业。

(四)提倡限时服务，做到集中精力，准确、安全、快捷地办理业务。

(五)遇到不属于本职范围的事宜，不得拒绝，应热情介绍到有关部门或及时请示上级。

(六)为老弱病残孕服务、遇到客户咨询业务、对单证提出疑问等情况时，要站立服务。

(七)耐心办好最后一笔业务，不能因为临近下班时间，流露出急躁情绪而敷衍待客或驱赶客户。

(八)对客户取款存款一样热情，新老客户一样亲切，忙时闲时一样耐心，大宗小宗一样欢迎。

(九)在办理业务中，若自己发生差错，要及时改正并向客户道歉;若客户发生差错，要耐心解释，并帮助纠正。

(十)遇到客户提出过分要求或不冷静时，要克制自己，耐心地向客户说明解释，无法说服时要及时报告领导或有关部门处理，严禁与客户发生争执。

第二十七条使用文明用语，禁止使用服务忌语。

(一)与客户说话时吐字要清晰、语意要明确、语气要亲切、称谓要得体。

(二)使用普通话。确有必要，可使用方言。

(三)接听电话或与人交谈要热情、礼貌、客气。重要内容应作好笔录，及时汇报或转告。

第二十八条行为文明，举止大方。

(一)站姿挺拔，正视客户，不左顾右盼。

(二)坐姿端正、文雅。

(三)行姿稳重，抬头平视，两臂自然摆动。

(四)听姿认真，并作出积极反应。不要心不在焉。

(五)员工在公共场合或客户面前，应避免不文雅行为。

(六)开会应提前入场，会议中不得窃窃私语，不得中途无故退场。

第二十九条保持整洁的仪容仪表。

(一)着装整洁、得体。柜台人员应着职业装，佩戴工作牌。

(二)发型大方，不留怪异发型，不得染异色。

(三)修饰得体。女员工宜化淡妆，男员工应保持面部清洁。

第三十条创造并保持优雅的工作环境。

(一)室内和桌面应保持整齐有序，不要摆设与办公无关的物品和资料。

(二)各类文件和资料应按顺序、分类别摆放整齐，便于取阅。

(三)讲究环境卫生，坚持每天打扫并定期进行大扫除。

(四)营业场所要保持柜台整洁、单据整齐、地面清洁，方便客户办理业务。

(五)遵守有关在办公、营业场所禁止吸烟的规定。

(六)维护环境安全。若发现任何可能导致危险的潜在隐患，应立即向有关部门报告。

(七)工作时专心致志，保持安静。

第六章平等相处团结互助

第三十一条遵循“平等、真诚、宽容、克制、正派”的基本准则，正确待人处事，努力建立和谐、健康的人际关系。

第三十二条领导要尊重、关心下属。

(一)领导要严于律己，光明磊落，公道正派，为下属作出表率。

(二)尊重下属的人格、隐私，宽容待人。不在下属面前逞威风、耍权术，不搞独断专行，不搞打击报复。

(三)知人善任，合理安排下属工作，充分调动下属工作的积极性和创造性。不搞任人唯亲。

(四)尊重下属的工作职权和劳动成果，虚心听取下属意见，保护下属的工作热情。

(五)热情指导下属的工作、学习、品德修养，关心下属的政治进步，多为下属解决实际困难，为下属创造良好的工作环境。

第三十三条尊敬领导，维护领导的威信。

(一)认真对待领导的工作意见，服从领导的工作安排，如实、及时向领导报告和请示工作。

(二)正确对待领导的批评，不要当面顶撞，更不能采取无理行动。

(三)严禁恶语中伤、诬告、威胁、攻击领导。

(四)不得采取趋炎附势、阿谀奉承、请客送礼等不正当手段投其所好、取悦领导。

(五)主动与领导进行正常工作交往，正确领会领导的工作意图，争取领导的理解与支持。

(六)不回避、上交矛盾。

第三十四条同事之间要真诚相处，团结和谐，精诚合作。

(一)有强烈的团队意识和集体主义精神，把团队目标置于个人目标之上，积极参加各项集体活动。反对利己主义、个人英雄主义和小团体主义。

(二)尊重同事的人格，同事之间不分高低、贵贱;尊重同事的隐私，不背后议论同事是非;员工私下行为应对**银行负责。

(三)开展坦诚的交流，平等的对话和友善的沟通，做有利于团结的事。不挑拨离间、造谣生事;不拉帮结派、搞小圈子。

(四)工作中要主动协作，不能互相拆台;当同事遇到困难时，要竭诚相助。

(五)谦虚谨慎，互相学习，取长补短，共同进步。

(六)敢于承担责任，不诿过他人。

(七)及时、善意地指出同事的不足，不得嘲笑或鄙视同事。

(八)上级行员工要尊重下级行员工，不得盛气凌人，颐指气使;不得向下级行员工提出与工作无关的个人要求。

第三十五条妥善处理内部矛盾。

(一)同事间相处应大事讲原则，小事讲风格;严于律己，宽以待人;减少摩擦，避免冲突。

(二)发生矛盾时，当事双方应本着宽容、克制的态度，主动反省自己的不足，互谅互让。

(三)解决矛盾纠纷应采取适当方式，不要使矛盾扩大化，不得在客户面前发生冲突。

第三十六条与竞争对手要公平竞争，取长补短。

(一)维护市场秩序，不得采取不正当手段竞争。

(二)尊重竞争对手，不得在客户面前故意贬低对手。

(三)注意收集竞争对手的有关资料，善于学习竞争对手的长处。

第七章附则

第三十七条员工要严格要求自己，熟悉并正确理解本守则的内容，经常自省、自律、自励，不断加强自我修养，养成自觉行动。各级领导干部应模范遵守本守则。

第三十八条对员工遵守本守则情况进行的奖惩，按《中国**银行员工奖惩制度》执行。

第三十九条各级行的人事部门负责员工行为的规范化管理工作，有责任对实施中遇到的问题进行解释。中国**银行人事部负责本守则的最终解释。

第四十条本守则自印发之日起施行。

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Ⅷ 银行员工管理办法

银行员工管理办法

调整银行员工管理办法，提高员工的工作热情。下面我为大家整理了银行员工管理办法，欢迎阅读参考!

银行员工管理办法

第一章 总 则

一、为规范富强信用社(简称“信用社”)员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，制定本规章制度。

二、本规章制度适用于本信用社全体员工。

三、本规章制度是信用社员工从业履职的基本规范。

四、本规扮雹章制度不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。

第二章 简要概括

一、上班时间7:30，下班时间17:00 ，迟到早退者按劳动法相关规定处罚,罚金。上班时间，如有前敬特殊情况需要请假必须按劳动法规定扣除相应工资。并与年末效益工资挂钩。

二、为维护企业形象上班时间统一穿着工作服，不得自己随意着装，丝巾、领带佩戴齐全。

三、每日做好各自岗位的卫生清扫工作，保持清洁整齐。营业室内物品摆放整齐，禁止摆放与业务无关的东西。工作台严禁摆放水杯。

四、营业期间离岗时系统应退出综合系统，并做到人走章收，尾箱上锁。尾箱钥匙不得随意摆放。

五、上班时间在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程，对于不能办理的业务简明扼要告知客户。禁止睡觉，吃零食，看报纸及与业务无关的书籍。

六、营业时要使用文明用语，不许与客户发生争执。

七、各种登记簿要规定登记，所有业务操作要按有关规定正确操作。

八、所有前台柜员要执行一日三核库制度，凭证，印章，现金核对正确。

九、凭证上填写要素必须齐全，没有有涂改情况：按规定需留取客户身份证件复印件的必须留取。

十、抵押物为项层或底层住宅，要降低抵押比率，条件较好的，经向主任及主管主任请示后，经审贷会研究后确定是否办理。

十一、到期贷款提前15日进行通知，非信贷人员营销贷款到期前由 信贷员负责提示，并做好相应记录。

十二、依法起诉类贷款应该在立案第一时间通知当事人，建立依法起诉台帐，与法官联系要有书面记录。

第二章 实施细则

一、员工应当忠诚信用社,诚实守信，从信用社的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

二、员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平;努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

三、员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护信用社利益。

四、员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。 (一)员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程; (二)对于上级机构的布置的工作，本社员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。

厅悔帆五、员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为;不得故意隐瞒工作中的失误。

六、员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于： (一)任何未按会计制度记载业务的行为; (二)虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为;

七、员工应当遵守信用社关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下行为，包括但不限于：(一)在不适当场合谈论在行内属保密或控制知情范围的信息;(二)未经授权或批准，接受公共媒体有关信用社事宜的采访，以及以信用社或信用社员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息。

八、员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和信用社规章制度，养成遵章守纪、合规操作的`意识和习惯，自觉遵守法律法规和信用社规章制度。

九、鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危

害信用社资产、信用的行为。如果了解或知晓其他员工严重违反信用社规章制度、危害信用社资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。

十、对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和信用社最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。 某一项仍然有效的法律法规或信用社的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不得违反或者变通。如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。

十一、员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：(一)超越授权或工作职责从事业务;(二)逆程序、减程序操作或暗箱操作;(三)未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;(四)违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员磁卡、重要凭证、口令、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员;(五)授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。

十二、员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包括但不限于：擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户对信用社的义务。

十三、员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和信用社允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资等方面的建议。

十四、员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。营业时要使用文明用语，不许与客户发生争执。

十五、员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

十六、员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包括但不限于：(一)为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述;(二)向客户做出不符合有关法律法规及信用社规章制度的承诺或保证;(三)诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。

十七、员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。 对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利。

十八、员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施

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Ⅸ 员工管理制度

员工身份保证金处理办法(B)�

第一条 本办法依据本公司人事管理规则第三十条及第三十四条的规定订定。�
第二条 本公司员工就职时，应依本公司人事管理规则的规定缴存身份保证金。身份保证金一时难以缴足者就其未缴部分按下列的规定逐月扣存：�
(一)四阶以上职员：每个月按其薪津(包括一切津贴及薪资所得税的金额)扣存1%。�
(二)其余员工：每个月按其薪津(包括一切津贴及薪资所得税的金额)扣存4%。�
第三条 员工身份保证金的利息按银行一般信用贷款利率复利计付，但未满100元的奇零数不计付利息。�
第四条 员工身份保证金的发还、抵充，悉依本公司人事管理规则的规定办理。�
第五条 员工身份保证金于发薪日扣存，其保管的运用均由本公司负责办理。�
第六条 本办法经董事会通过施行，修改时亦同。
员工缴存印鉴卡规定�

(一)凡本公司员工已于到职时应缴存印鉴卡三份经呈核后分存总务科、会计科及各该单位主管保管。�
(二)员工于处理公务或支领款项时，均应使用与已缴存印鉴卡上的同一印章，不得使用其他印章。�
(三)会计科及各该单位主管，应负责核对各员工所使用印章是否相符。�
(四)员工因印鉴遗失或其他原因申请更换时，均应另填盖新印鉴卡三份，经呈核后连同原印鉴卡分存总务科、会计科及各该单位主管保管。�
(五)员工于调职时原单位主管应将该员印鉴卡移交新单位主管保管。�
(六)员工于离职生效日期起，即为印鉴停止使用早困大日期。�
(七)员工的印鉴得登记两颗，限正楷正方形及扁形各一颗。正方形的大小规格为一平方厘米，扁形直0.4厘米，横一厘米，姓名横列。�
八、本规则经呈奉总经理核准后实施，修改时亦同。
临时人员管理办法�

第一条 目的�
为使临时人员的雇用及管理有所遵循特依人事管陆竖理规则第二条规定订定本办法。�
第二条 人员申请�
各部门有临时性工作(期间在三个月以内)，须雇用临时人员从事时，应填具"人员增补申请书"注明工作内容、期间等呈经理核准外，送人事部门凭以招雇。�
第三条 雇用限制�
(一)年未满16岁者不得雇用。�
(二)经管财物、有价证券、仓储、销售及会计(除物品搬运、整理及报表抄写工作外)等重要工作不得雇用。�
(三)雇用期间不得超过三个月。�
第四条 雇用�
(一)人事部门招雇临时人员，应填"临时人员雇用核定表"呈经理核准后雇用。�
(二)临时人员到工时，人事部门应填"雇用资料表"一份留存备用。�
第五条 投保�
在厂区工作的临时人员应由人事部门办理劳保投保后，始得入厂工作。�
第六条 管理�
(一)临时人员于工作期间可请公伤假、公假、事、病假以及婚、丧假，其请假期间除公伤假外均不发给工资。�
(二)临时人员的考勤、出差比照编制内助理员办理。�
第七条 终止雇用�
临时人员于工作期间如有不能胜任工作，违反人事管理规则第十四、三十六条规定，事、病假及旷职全月合计超过4天以上，或工作期满，雇用部门应予终止雇用，经终止雇用的临时人员应填具"离职申请"(通知)单"(其离职应办理手续由各公司订定)经主管科长核签后连同胸章送人事部门凭以结发工资。�
第八条 延长雇用�
临时人员雇用期满，尺渣如因工作未完成，必须继续雇用时，应由雇用部门重填"人员增补申请书"叙明理由呈公司总经理核准后始得雇用，并将核准的增补申请书一份报总管理处总经理室备查。�
第九条 实施与修改�
本办法经经营决策委员会通过后实施，修改时亦同。
员工身份保证金处理办法(A)

第一条 本公司员工就职时，除应办理员工保证书投保信用保险外，另应依本办法缴存身份保证金。�
第二条 员工应缴存的身份保证金，其金额如下：�
(一)总经理、副总经理：10万元整。�
(二)第一、二阶职员：6万元整。�
(三)第三阶职员：4万元整。�
(四)第四阶职员：3万元整。�
(五)其余正式任用职员：2万元整。�
(六)服务员：1万元整。�
第三条 身份保证金一时难以缴足者，依下列的规定，由其每月薪津扣存(扣存金额至10元单位，四舍五入)，累积至前条规定金额为止。�
(一)第四职阶以上员工，每月按其固定薪金总额扣存4%。�
(二)第五职阶以下员工，每月按其固定薪金总额扣存3%。�
第四条 员工身份保证金的利息，按国家银行核定的储蓄部放款利息计算。其计息日订为每年12月20日统一办理。未满100元的零数不予计息。�
第五条 员工在职期间，其身份保证金不得发还。但为购买本公司股票经董事会批准者，得于等值金额发还购买，惟其所购股票应寄存总公司，充为身份保证金。�
第六条 身份保证金及前条规定所购股票，不得赠与、转让、或抵押。�
第七条 员工如有违反法令或本公司规章或其他弊情，致本公司蒙受损害时，除依法追诉外，其身份保证金及依第五条提存的股票，悉数充为赔偿金。�
第八条 员工离职时，其身份保证金及提存的股票，须自离职日起逾满六个月，经本公司查明确无未了事情或亏短公款后始得发还。�
第九条 员工身份保证金不能一时缴足者，按月于发薪日扣存，其保管及运用，均由本公司负责办理。
第十条 本办法经董事长核准后施行，修改时亦同。
员工守则(A)

第一条 本公司员工均应遵守下列规定：�
(一)准时上下班，对所担负的工作争取时效，不拖延、不积压。�
(二)服从上级指挥，如有不同意见，应婉转相告或以书面陈述，一经上级主管决定，应立即遵照执行。�
(三)尽忠职守，保守业务上的秘密。�
(四)爱护本公司财物，不浪费，不化公为私。�
(五)遵守公司一切规章及工作守则。�
(六)保持公司信誉，不作任何有损公司信誉的行为。�
(七)注意本身品德修养，切戒不良嗜好。�
(八)不私自经营与公司业务有关的商业或兼任公司以外的职业。�
(九)待人接物要态度谦和，以争取同仁及顾客的合作。�
(十)严谨操守，不得收受与公司业务有关人士或行号的馈赠、贿赂或向其挪借款项。�
第二条 本公司员工因过失或故意使公司遭受损害时，应负赔偿责任。�
第三条 本公司工作时间，每周为42小时，星期天及纪念日均休假。业务部门如因采用轮班制，无法于星期天休息者，可每七天给予一天的休息，视为例假。�
第四条 管理部门的每日上、下班时间，可依季节的变化事先制定，公告实行。业务部门每日工作时间，应视业务需要，制定为一班制，或多班轮值制。如采用昼夜轮班制，所有班次，必须一星期调整一次。�
第五条 上、下班应亲自签到或打卡，不得委托他人代签或代打，如有代签或代打情况发生，双方均以旷工论处。�
第六条 员工应严格按要求出勤。�
第七条 本公司每日工作时间订为7小时，如因工作需要，可依照政府有关规定延长工作时间至10小时，所延长时数为加班。�
除前项规定外，因天灾事变，季节关系，依照政策有关规定，仍可延长工作时间，但每日总工作时间不得超过12小时，其延长之总时间，每月不得超过46小时。其加班费依照公司有关规定办理。�
第八条 每日下班后及例假日，员工应服从安排值日值宿。�
第九条 员工请假，应照下列规定办理：�
(一)病假--因病须治疗或休养者可请病假，每年累计不得超过30天，可以未请事假及特别休假抵充逾期仍未痊愈的天数，即予停薪留职，但以一年为限。�
(二)事假--因私事待理者，可请事假，每年累计不得超过14天，可以特别休假抵充。�
(三)婚假--本人结婚，可请婚假八天。�
(四)丧假--祖父母、父母或配偶丧亡者，可请丧假8天，外祖父母或配偶的承重祖父母、父母或子女丧亡者，可请丧假6天。�
(五)产假--女性从事人员分娩，可请产假八星期(假期中的星期例假均并入计算)。怀孕三个月至七个月而流产者，给假四星期，七个月以上流产者，给假六星期，未满三个月流产者，给假一星期。�
(六)公假--因参加政府举办的资格考试(不以就业为前提者)、征兵及参加选举者，可请公假，假期依实际需要情况决定。�
(七)公伤假--因公受伤可请公伤假，假期依实际需要情况决定。�
第十条 请假逾期，除病假依照前条第一款规定办理外，其余均以旷工论处。但因患重病非短期内所能治愈，经医师证明属实者，可视其病况与在公司资历及服务成绩，报请总经理特准延长其病假，最多三个月。事假逾期系因特别或意外事故经提出有力证件者，可请总经理特准延长其事假，最多15天，逾期再按前规定办理。�
第十一条 请假期内的薪水，依下列规定支给。�
(一)请假未逾规定天数或经延长病事假者，其请假期间内薪水照发。�
(二)请公假者薪水照发。�
(三)公伤假工资依照劳动保险条例由保险机关支付，并由公司补足其原有收入的差额。�
第十二条 从业人员请假，均应填具请假单呈核，病假在七日以上者，应附医师的证明，公伤假应附劳保医院或特约医院的证明，副经理以上人员请假，以及申请特准处长病事假者， 应呈请总经理核准，其余人员均由直属核准，必要时可授权下级主管核准。凡未经请假或请 假不准而未到者，以旷工论处。�
第十三条 旷工一天扣发当日薪水，不足一天照每天七小时比例以小时为单位扣发。�
第十四条 第九条一、二款规定请病、事假的日数，系自每一从业人员报到之日起届满一年计算。全年均未请病、事假者，每年给予一个月的不请假奖金，每请假一天，即扣发该项奖金一天，请病事假逾30天者，不发该项奖金。�
第十五条 本公司人员服务满一年者，可依下列规定，给予特别休假
(一)工作满一年以上未满三年者，每年7日。�
(二)工作满三年以上未满五年者，每年10日。�
(三)工作满五年以上未满十年者，每14日。�
(四)工作满十年以上者，每满一年加给一日，但休假总数不得超过30日。�
第壹拾陆条 特别休假，应在不妨碍工作的范围内，由各部门就业务情况排定每人轮流 假日期后施行。如因工作需要，得随时令其销假工作，等工作完毕公务较闲时，补足其应休假期。但如确因工作需要，至年终无法休假者，可按未休日数，计发其与薪水相同的奖金。
员工守则(B)�

第一条 员工应遵守本公司一切规章、通告及公告。�
第二条 员工应遵守下列事项 �
(一)尽忠职守，服从领导，不得有阳奉阴违或敷衍塞责的行为。�
(二)不得经营与本公司类似及职务上有关的业务，或兼任其他厂商的职务。�
(三)全体员工必须时常锻炼自己的工作技能，以达到工作上精益求精，期能提高工作效率。�
(四)不得泄漏业务或职务上机密，或假借职权，贪污舞弊，接受招待或以公司名义在外招摇撞骗。�
(五)员工于工作时间内，未经核准不得接见亲友或与来宾参观者谈话，如确因重要事故必须会客时，应经主管人员核准在指定地点，时间不得超过15分钟。�
(六)不得携带违禁品、危险品或与生产无关物品进入工作场所。�
(七)不得私自携带公物(包括生产资料及复印件)出厂。�
(八)未经主管或部门负责人的允许，严禁进入变电室、质量管理室、仓库及其他禁入重地；工作时间中不准任意离开岗位，如须离开应向主管人员请准后始得离开。�
(九)员工每日应注意保持作业地点及更衣室 、宿舍环境清洁。�
(十)员工在作业开始时间不得怠慢拖延，作业时间中应全神贯注，严禁看杂志、电视、报纸以及抽烟，以便增进工作效率并防危险。�
(十一)应通力合作，同舟共济，不得吵闹、斗殴、搭讪攀谈或互为聊天闲谈，或搬弄是非，扰乱秩序。�
(十二)全体员工必须了解，惟有努力生产，提高质量，才能获得改善及增进福利，以达到互助合作，劳资两利的目的。�
(十三)各级主管单位负责人必须注意本身涵养，领导所属员工，同舟共济，提高工作者情绪，使部属精神愉快，在职业上有安全感。�
(十四)在工作时间中，除主管及事务人员外，员工不得打接电话，如确为重要事项时，应经主管核准后方得使用。�
(十五)按规定时间上、下班，不得无故迟到、早退。�
第三条 员工每日工作时间以八小时为原则，生产单位或业务单位每日作息另行公布实施，但因特殊情况或工作未完成者应自动延长工作时间，惟每日延长工作时间以不超过四小时；每月延长总时间不超过46小时。�
第四条 经理级(含)以下员工上、下班均应亲自打卡计时，不得托人或受托打卡，否则以双方旷工一日论处。�
第五条 员工如有迟到、早退或旷工等事情，依下列规定处分
(一)迟到、早退�
1.员工均须按时间上、下班，工作时间开始后3分钟至15分钟以内到班者为迟到。�
2.迟到每次扣100元，拨入福利金。�
3.工作时间终了前15分钟内下班者为早退。�
4.超过15分钟后，始打卡到工者应办理请假手续，但因公外出或请假皆须报备并经主管证明者除外。�
5.无故提前十五分钟以上下班者以旷工半日论，但因公外出或请假经主管证明者除外。� 6.有下班而忘记打卡者，应于次日经单位主管证明才视为不早退。�
(二)旷工�
1.未经请假或假满未经续假而擅自不到职以旷工论。�
2.委托或代人打卡或伪造出勤记录者，一经查明属实，双方均以旷工论处。�
3.员工旷工，不发薪资及津贴。�
4.无故连续旷工3日或全月累计无故旷工6日或一年旷工达12日者，应予解雇，不发给资遣费。
员工守则(C)

第一条 本公司员工应遵守本公司一切规章命令及主管的指挥监督，忠实勤勉地执行其职务。对经办业务或工种如有建设性意见时，可以口头或书面陈述建议。�
第二条 本公司员工平日的言行应诚实、谦让、廉洁、勤勉，同事间要和睦相处以争取公司荣誉。�
第三条 本公司员工上下班均应按规定签到。签到均应亲自为之，不得托人代为签到或代人签到。违者依本规则的规定论处。�
第四条 本公司员工除规定的放假日及因公出差或因故与其他正当事由外，均应按照规定时间上下班，不得任意迟到或早退。如有违反者照下列规定处理。�
(一)每月迟到或早退�
1次至10次者以旷工半天论处。�
11次至15次者以旷工一天论处。�
16次至20次者以旷工二天论处。�
超过21次概以旷工三天论处。�
(二)迟到或早退除事先请准者，超过20分钟起至一小时内，未办理请假手续者以旷工半天论处。�
违反这两项规定者依前面规定按日计扣薪资。�
第五条 各级员工每日应办事务必须当日办清，如不能于办公时间内办妥应中班赶办。如有临时发生紧要事项奉主管人员通知时，虽非办公时间亦应遵照办理，不得借故推诿。加班发给加班费，其标准另定。�
第六条 本公司员工对顾客或参观来宾应保持谦和礼貌、诚恳友善的态度。对顾客委办事项应力求周到机敏处理，不得草率敷衍或任意搁置不办。�
第七条 各级主管就其监督范围以内所发命令，其属下员工有服从的义务，但对其命令有意见时可随时陈述。�
第八条 各级员工对于两级主管同时所发命令或指挥，以直接主管的命令为准。�
第九条 本公司员工不得有下列行为 �
(一)除办理本公司业务外，不得对外擅用本公司名义。�
(二)对于本公司机密无论是否经管，均不得泄漏。�
(三)未奉核准不得擅离职守。�
(四)对于所办事项不得收受任何馈赠或向往来行号挪借财物。�
(五)非因职务的需要不得动用公物或支用公款。�
(六)对所保管的文书财物及一切公物应善尽保管之责，不得私自携出或出借。�
(七)不得私自经营与本公司业务类似的商业或兼任本公司以外职务。但经董事长特准者不在此限。�
(八)不得任意翻阅不属自己负责的文件、帐簿表册或函件。�
(九)不得携带违禁品、引火物及非必要物品进入工作场所。�
第十条 本公司各级员工有违反前条规定，应按情节轻重分别予以惩处，该主管知情不报者，亦应负连带责任而受惩处，其涉及保证事项的保证人应负保证有关的责任。

Ⅹ 求简单的人员管理制度

公司人员管理制度

管理大纲
为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订本管理大纲。
一、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。
二、公司倡导树立“一盘棋”思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。
三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。
四、公司提倡全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。
五、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。
六、公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇；公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会；公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。
七、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。
八、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。

员 工 守 则

一、 遵纪守法，忠于职守，爱岗敬业。

二、 维护公司声誉，保护公司利益。

三、 服从领导，关心下属，团结互助。

四、 爱护公物，勤俭节约，杜绝浪费。

五、不断学习，提高水平，精通业务。

六、积极进取，勇于开拓，求实创新。

财 务 管 理 制 度

总 则
为加强财务管理，根据国家有关法律、法规及建设局财务制度，结合公司具体情况，制定本制度。
一、财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益、壮大企业经济实力为宗旨，财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤顷晌俭节约、精打细算、在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累。

财务机构与会计人员

二、公司设财务部，财务部主任协助总经理管理好财务会计工作。
三、出纳员不得兼管、会计档案保管和债权债务帐目的登记工作。
四、财会人员都要认真执行岗位责任制，各司其职，互相配合，如实反映和严格监督各项经济活动。记帐、算帐、报帐必须做到手续完备、内容真实、数字准确、帐目清楚、日清月结、近期报帐。
五、财务人员在办理会计事务中，必须坚持原则，照章办事。对于违反财经纪律和财务制度的事项，必须拒绝付款、拒绝报销或拒绝执行，并及时向总经理报告。
六、财会人员力求稳定，雀蚂锋不随便调动。财务人员调动工作或因故离职，必须与接替人员办理交接手续，没有办清交接手续的，不得离职，亦不得中断会计工作。移交交接包括移交人经管的会计凭证、报表、帐目、款项、公章、实物及未了事项等。移交交接必须由建设局财务科监交。

会计核算原则及科目
七、公司严格执行《中华人民共和国会计法》、《会计人员职权条例》、《会计人员工作规则》等法律法规关于会计核算一般原则、会计凭证和帐簿、内部审计和财产清查、成本清查等事项的规定。
八、记帐方法采用借贷记帐法。记帐原则采用权责发生制，以人民币为记帐本位币。
九、一切会计凭证、帐簿、报表中各种文字记录用中文记载，数目字用阿拉伯数字记载。记载、书写必须使用钢笔，不得用铅笔及圆珠笔书写物弊。
十、公司以单价2000元以上、使用年限一年以上的资产为固定资产，分为五大类：
1、房屋及其他建筑物；
2、机器设备；
3、电子设备（如微机、复印机、传真机等）；
4、运输工具；
5、其他设备。
十一、各类固定资产折旧年限为：
1、房屋及建筑物35年；
2、机器设备10年；
3、电子设备、运输工具5年；
4、其他设备5年。
固定资产以不计留残值提取折旧。固定资产提完折旧后仍可继续使用的，不再计提折旧；提前报废的固定资产要补提足折旧。
十二、购入的固定资产，以进价加运输、装卸、包装、保险等费用作为原则。需安装的固定资产，还应包括安装费用。作为投资的固定资产应以投资协议约定的价格为原价。
十三、固定资产必须由财务部合同办公室每年盘点一次，对盘盈、盘亏、报废及固定资产的计价，必须严格审查，按规定经批准后，于年度决算时处理完毕。
1、盘盈的固定资产，以重置完全价值作为原价，按新旧的程度估算累计折旧入帐，原价累计折旧后的差额转入公积金。
2、盘亏的固定资产，应冲减原价和累计折旧，原价减累计折旧后的差额作营业外支出处理。
3、报废的固定资产的变价收入（减除清理费用后的净额）与固定资产净值的差额，其收益转入公积金，其损失作营业外支出处理。
4、公司对固定资产的购入、出售、清理、报废都要办理会计手续，并设置固定资产明细帐进行核算。

资金、现金、费用管理
十四、财务部要加强对资产、资金、现金及费用开支的管理，防止损失，杜绝浪费，良好运用，提高效益。
十五、银行帐户必须遵守银行的规定开设和使用。银行帐户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁借帐户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转帐套现。
十六、银行帐户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。
十七、银行帐户印鉴的使用实行分管并用制，即财务章由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。
十八、银行帐户往来应逐笔登记入帐，不准多笔汇总高收，也不准以收抵支记帐。按月与银行对帐单核对，未达收支，应作出调节逐笔调节平衡。
十九、根据已获批准签订的合同付款，不得改变支付方式和用途；非经收款单位书面正式委托并经总经理批准，不准改变收款单位（人）。
二十、库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。现金收支做到日清月结，确保库存现金的帐面余款与实际库存额相符，银行存款余款与银行对帐单相符，现金、银行日记帐数额分别与现金、银行存款总帐数额相符。
二十一、因公出差、经总经理批准借支公款，应在回单位后七天内交清，不得拖欠。非因公事并经总经理批准，任何人不得借支公款。
二十二、严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投资、工程支出都必须通过银行办理转帐结算，不得直接兑付现金。
二十三、领用空白支票必须注明限额、日期、用途及使用期限、并报总经理报批。所有空白支票及作废支票均必须存放保险柜内，严禁空白支票在使用前先盖上印章。
二十四、正常的办公费用开支，必须有正式发票，印章齐全，经手人、部门负责人签名，经总经理批准后方可报销付款。
二十五、未经董事会批准，严禁为外单位（含合资、合作企业）或个人担保贷款。
二十六、严格资金使用审批手续。会计人员对一切审批手续不完备的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。否则按违章论处并对该资金的损失负连带赔偿责任。

办公用具、用品购置与管理
二十七、所有办公用具、用品的购置统一由办公室造计划、报经领导批准后方可购置。
二十八、所有用具必须统一由办公室专人管理。办理登记领用手续、办公柜、桌、椅要编号，经常检查核对。
二十九、个人领用的办公用品、用具要妥善保管，不得随意丢弃和外借，工作调动时，必须办理移交手续，如有遗失，照价赔偿。

其它事项
三十、按照上级主管部门的要求，及时报送财务会计报表和其它财务资料。
三十一、积极参与建设资金的筹措工作，通过筹集资金的活动，尽量使资金结构趋于合理，以期达到最优化。
三十二、配合公司业务部门对项目工程的竣工、财务决算进行监督管理。
三十三、自觉接受上级主管、财政、税务等部门的检查指导，并按其要求不断完善制度、改进工作。

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